Η αμερικανική υπηρεσία δίωξης οικονομικού εγκλήματος FinCEN εξέδωσε στις 6 Νοεμβρίου εντολή που απαγορεύει σε κάθε εποπτευόμενο αμερικανικό χρηματοπιστωτικό ίδρυμα να εκτελεί μεταφορές κεφαλαίων προς ή από το ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων MEXC Global. Η υπηρεσία χαρακτηρίζει την πλατφόρμα ίδρυμα πρωταρχικής ανησυχίας για ξέπλυμα χρήματος σε σύνδεση με ρωσική παράνομη χρηματοδότηση και αναφέρει ότι διευκόλυνε τουλάχιστον 16 δισεκατομμύρια δολάρια παράνομων συναλλαγών από τον Μάιο του 2021 έως τον Μάιο του 2026.
Τι ακριβώς απαγορεύεται
Το μέτρο στηρίζεται στο άρθρο 9714 του αμερικανικού νόμου για την καταπολέμηση του ρωσικού ξεπλύματος χρήματος. Δεν είναι δέσμευση περιουσιακών στοιχείων αλλά ειδικό μέτρο που κόβει τη δίοδο προς το δολάριο, αφού κανένα καλυπτόμενο ίδρυμα δεν θα μπορεί να διαμεσολαβεί σε έμβασμα που εμπλέκει την πλατφόρμα. Η εντολή τίθεται σε ισχύ 30 ημέρες μετά τη δημοσίευσή της στην Ομοσπονδιακή Εφημερίδα και δεν έχει ημερομηνία λήξης. Καλύπτει τα εκτός ΗΠΑ σχήματα του ομίλου στις Σεϋχέλλες, την Εσθονία, την Ελβετία και το Ηνωμένο Βασίλειο, ενώ εξαιρεί τις αμερικανικές συνδεδεμένες εταιρείες.
Τα στοιχεία που επικαλείται
Στην εντολή καταγράφονται περίπου 1,5 δισεκατομμύρια δολάρια έκθεσης σε δίκτυα καταστρατήγησης των ρωσικών κυρώσεων, από τα οποία 232 εκατομμύρια αφορούν απευθείας συναλλαγές με κυρωμένες οντότητες. Αναφέρονται επίσης περίπου ένα δισεκατομμύριο δολάρια συναλλαγών με πάνω από 40 ιρανικούς μεταφορείς ψηφιακών νομισμάτων, 22 εκατομμύρια συνδεδεμένα με την Κεντρική Τράπεζα του Ιράν και τους Φρουρούς της Επανάστασης, και τουλάχιστον 1,99 δισεκατομμύρια που κινήθηκαν προς ή από φορείς κυβερνοεγκλήματος. Το μέγεθος της πλατφόρμας περιγράφεται σε πάνω από ένα δισεκατομμύριο δολάρια ημερήσιων συναλλαγών και περίπου πέντε δισεκατομμύρια δολάρια αποθεματικών.
Τι σημαίνει για την αγορά
Το MEXC ανήκει στα μεγαλύτερα ανταλλακτήρια εκτός ΗΠΑ και η απώλεια πρόσβασης στο δολαριακό σύστημα περιορίζει τη δυνατότητά του να εξυπηρετεί μεταφορές σε σταθερά νομίσματα και τραπεζικές γεφυρώσεις. Στην πράξη, οι αντισυμβαλλόμενοι τείνουν να διακόπτουν τις συνδέσεις τους πριν ακόμη τεθεί σε ισχύ το μέτρο, ώστε να αποφύγουν τον κίνδυνο συμμόρφωσης. Η εξέλιξη έρχεται σε περίοδο αδυναμίας για τον κλάδο, με το bitcoin στις 74,3 χιλιάδες δολάρια και πτώση 0,8% μέσα στη συνεδρίαση.
Τι σημαίνει για τον επενδυτή
Το βασικό συμπέρασμα δεν αφορά την τιμή αλλά τον κίνδυνο θεματοφυλακής. Όποιος διατηρεί υπόλοιπα σε ανταλλακτήριο εκτός του εποπτικού πλαισίου της Ευρωπαϊκής Ένωσης αναλαμβάνει, πέρα από τον κίνδυνο αγοράς, και τον κίνδυνο να αποκλειστεί η πλατφόρμα από τα διεθνή δίκτυα πληρωμών με συνοπτικές διαδικασίες. Μετά την πλήρη εφαρμογή του ευρωπαϊκού κανονισμού για τις αγορές κρυπτοστοιχείων, η διαφορά μεταξύ αδειοδοτημένου και μη αδειοδοτημένου παρόχου αποκτά πρακτική σημασία για τον ιδιώτη, ανεξάρτητα από το ύψος των προμηθειών.
Πηγές στοιχείων, Financial Crimes Enforcement Network, U.S. Department of the Treasury.
Το παρόν έχει ενημερωτικό χαρακτήρα και δεν αποτελεί επενδυτική συμβουλή ή σύσταση αγοράς ή πώλησης.
